如何正确维护和使用香港银行帐户?

发布时间:2022-11-09 浏览次数:190

随着全球反避税、反洗钱和CRS协议执行要求,香港银行对新开户的审核越来越严格,而且正在大规模的清理现有银行帐户,关闭大量异常帐户和僵尸户,在这种高压监管态势下,如何正..

  随着全球反避税、反洗钱和CRS协议执行要求,香港银行对新开户的审核越来越严格,而且正在大规模的清理现有银行帐户,关闭大量异常帐户和僵尸户,在这种高压监管态势下,如何正确维护和使用香港帐户就显得尤为重要。
 
 
  正确维护和使用香港银行帐户,具体要做好以下点:
 
  1.帐户保持活跃,忌长时间不用。香港银行开户
 
  账户开好之后,除了及时激活账户外,还需要保持活跃度,避免长时间不使用账户或不发生业务往来,保持账户资金满足银行日均余额要求。
 
 
  2.避免整存整取,忌快进快出
 
  在帐户收到款项后,不要马上转出,整存整取和快进快出,很容易被银行误认为存在洗钱行为,而冻结帐户。
 
  3.面对银行的商业调查,做到及时回复
 
  日常我们要多留意邮箱、信函或者网银账户里的通知,及时查收银行发来的通知或信件,以保证及时能收到信息,银行会根据公司的实际情况,有针对性的要求公司提供对应的资料,这时候就要积极的配合银行做好调查,交及时进行回复,否则有可能导致账户被冻结或关闭。
 
 
  4、不明资金,不帮他人代收付?
 
  特别是跨行业的资金,在不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下,最好避免帮他人代为收付款,以免涉及或被误认为是洗钱,影响账户的正常使用。
 
  5、敏感高危地区,不发生资金往来
 
  各大银行的名单里,被国际组织制裁、战乱的国家,都可能是敏感或高危地区,为了保护好银行账户,请避免与这些敏感地区交易,也要随时留意银行的高危国家名单的最新变化。
 
 
  6、按时进行年审和做帐报税
 
  由于CRS协议主要针对避税逃税行为,所以香港银行会定期抽查帐户关联公司的年审文件和审计(做帐报税)文件,如果银行在抽查中发现公司未进行年审和审计时,就会直接冻结公司银行帐户。
 
  7.设立备用账户,进行灵活使用?
 
  如果可以,建议公司多开1-2个账户备用,避免仅有唯一的银行账户,一旦面临注销,影响公司的正常收付,给公司的正常运营带来影响。香港公司可以多开账户的,这点和大陆的公司不太一样。香港公司也可以在其他国家开到银行账户,以备不时之需。
 
 
  上面所列7点就是香港银行帐户在日常使用和维护时需要注意的事项,只要细心不违规,依法年审报税,那么一般就不会出现被冻结或关闭的风险。

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