香港公司银行帐户被关闭的原因有哪些?

发布时间:2022-10-28 浏览次数:133

近年来,香港银行从风险控制的角度出发,为了配合反洗钱和反恐融资的监管政策,宁愿采取“有杀错无放过”的谨慎策略,加强对银行帐户的监管..

          近年来,香港银行从风险控制的角度出发,为了配合反洗钱和反恐融资的监管政策,宁愿采取“有杀错无放过”的谨慎策略,加强对银行帐户的监管,很多公司被关闭都不知道具体原因,下面就详细讲解一下香港公司银行帐户被关闭的多种原因。
 
 
  1.不回复银行的信件
 
  基于对金融风险的把控和履行CRS的要求,香港银行加大了对所有账户的监管和调查,如果公司在收到银行的调查信后没有及时回复,那么账户将有很大的可能会因此被关闭。
 
  2.僵尸户
 
  银行账户如果长时间没有交易记录,,那么将会被银行列入“僵尸户”,大量僵尸户的存在跟政府以前宽松政策有关,以前注册公司手续简单,很多公司注册后几年都不用,帐户的钱被银行服务费扣光了,不论何种原因成为僵尸户,都会被银行强制关闭。
 
  3.频繁公对私或代收
 
  公司账户频繁与个人账户往来,或以代收代付或出现跨行业等情况,银行方面都会特别关注。
 
  4.与繁感地区有资金往来        香港银行开户
 
  香港银行账户如与敏感、受制裁国家、高风险国家及地区有资金往来,那么您的银行账户是一定会被关闭的,香港银行方面拒绝跟有风险的国家合作。
 
 
  5.大额整存整取,快进快出
 
  有些客户在收到款项后,常常会在第一时间内整体转出,银行会怀疑该帐户存在洗钱行为,银行为了规避风险,会直接冻结或关闭该帐户。
 
  6.不按时进行年审、审计
 
  银行会定期抽查公司的年审和报税文件,如果公司长期不年审或审计,该帐户会被直接冻结或关闭。
 
 
  以上就是公司银行帐户被关闭的一些主要原因,香港公司可以自检是否有上述行为,有则改之无责加勉,并切记一定要在经营过程中严格规范使用银行帐户,避免不当行为被关闭,给公司带来经济损失。
 

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