香港银行KYC和KYCC的区别

发布时间：2024-01-04 浏览次数：198

对于经营香港公司的投资者来说，KYC大家都知道是公司开立银行账户时需要提交的身份验证，俗称尽职调查。但对于KYCC却不甚了解，今天这篇文章就帮助者了解KYCC，并理清它与KYC之间的..

　　对于经营香港公司的投资者来说，KYC大家都知道是公司开立银行账户时需要提交的身份验证，俗称尽职调查。但对于KYCC却不甚了解，今天这篇文章就帮助者了解KYCC，并理清它与KYC之间的区别。

　　一、什么是KCY和KYCC

　　KYC是英文“know your customer”的简写，字面意思翻译是“了解你的客户”，是银行在给客户开户时验证客户身份的强制法律程序，需要客户自行提交材料保证身份信息的真实性。如果客户不能满足KYC要求，会被拒绝开立账户或停止相关业务。

　　KYCC是英文“know your customers’customer”的缩写，意思是“充分了解你的客户的客户”。是指银行通过识别香港公司（客户）的客户及其商业活动，来确定公司收入来源的合法性，并确保公司不参与洗钱和恐怖主义融资犯罪，从而更加详细地识别客户。

　　二、KYC和KYCC的区别

　　1.KYC是基于CRS协议的要求，有助于银行防止及识别恐怖主义融资、洗钱等非法金融行为。同时KYC的验证流程包括身份证验证、面部验证、生物特征验证和文件验证，文件验证包括注册地址，水电费等。

　　2.KYCC比KYC的调查程度更深，KYCC是监管机构对银行提出的更高级别的要求。银行通过研究开户的香港公司（客户）与谁开展业务，从而确定公司资金的来源以及资金的合法性，同时判断公司资金是否存在洗钱风险，从而有效减轻洗钱及恐怖主义融资出现。

　　3.KYC是银行强制公司必须要做的，具体包含以下4个尽职调查关键要素：香港银行开户

　　1）.客户身份识别程序（数据收集、身份识别、验证、政治公众人物/制裁名单检查）。

　　2）.深入尽职调查，针对高风险客户的更为深入的尽职调查，以收集更多信息，深入了解客户活动，从而降低洗钱等金融犯罪的风险。

　　3）.风险评估和管理,以鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户。

　　4）.简化尽职调查，适用于某些低风险客户的简化尽职调查，例如小额储户等。

　　现在世界各国都在反海鲜，反恐怖主义融资，KYCC可以使银行在评估客户的客户是否全法的同时，有效避免以上违法资金的出现，保护了世界范围内金融系统的稳定、合法运行。所以香港公司要全力配合银行做好KYC及KYCC工作。